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其计算公式为:银行现金收支比例系数=期内现金收入合计额/期内现金支出合计额
银行现金收支比例系数用以反映银行现金收支的比例关系。系数大于1意味着净回笼;反之系数小于1则意味着净投放。此比例系数可用于衡量期内现金收支状况,为编制下一期现金收支计划提供参考依据。
1、购买新房首付由开发商或代理商收取,可以提供现金,也可以现场刷卡,也可以银行转账,通常情况下在售楼处都有POS机,大多数购房者都选择的是现场刷卡支付房款,这样的方式安全、简便。2、购买二手房首付是由...
不可以,目前申请建设银行装修贷款有两种方式:1、个人贷款时可以采取信用、抵押、保证、质押等担保方式。与“家装分期”相比,其最大的优势就是贷款完成以后,购买家装材料的自由性。 2、“家装分期”是不能拿到...
建设银行电子现金IC卡充值就是往电子钱包里圈存一定金额,可以用于快速支付。1、建行芯片卡里面的电子现金已经圈存,是无法自助圈提的;2、如果必须要圈提,请到建行营业厅挂失或者注销,才可以支取电子现金;3...
银行现金出纳柜台的安全防护与施工
陕西省公安厅经文保总队 中华人民共和国公共安全行业标准 培 训 班 2005年 12月 3日 银行装饰设计与施工 ————中华人民共和国公共安全行业标准宣贯教材 制作人:辛兴宇 2006 年 5月 18日 第一章:银行现金柜台的设计 一、银行现金柜台的定义 GA518(3.1)透明防护屏障 以透明防护板、框架和柜台(基座)等结构组成的具有整体防护能力的屏障。 二、基本设计要求 1、 应将防护屏障作为一个相对独立的安全防范工程进行设计。 原因:a、业务功能的相对独立。 b、大量现金的聚散流通区域。 2、 设计的防护要求。 a、整体的安全可靠性。 b、透明防护屏障的防弹功能不能低于 GA165-1997中F79B级的要求。 3、 防护屏障能有效覆盖建设单位要求的防护区域和位置。 4、 在防护屏障上不得有丧失和降低防护能力的开口。 5、 所
银行资金证明
银行资金证明 银行资金证明 编号: ________ __________在我行开立有结算帐户(账号) _______________。该账户自 _____年_____月 _____日起,到 ____年____月____日止,在我行办理的各项信贷业务无逾期和欠息记录, 资金结算方面无不良记录,执行结算记录良好。 截止____年月____日,存款余额为 ____万元,其中________款项资金 ________万元已到位。 该款项到 ________年____月____日止的使用方向为 ________________。 银行(盖章) ____年____月____日 1、我行(部)只对本证明书所指明期间内,被证明人在我行(部)偿还贷款及利息、资 金结算和执行结算纪律情况的真实性负责。我行(部)对本证明书所指明期间之前或之后 上述情况发生的任何变化不承担责任。 2、本证明书只用于前款特定用
现金各收支项目占总体比率是指各个项目现金收入(或现金支出)占全部现金收入总额(或全部现金支出总额)的比重。
项目是指现金收入(或支出)渠道的大项:如商品销售收入、服务事业收入、信用社收入……(或如工资支出、农副产品收购支出、信用社支出……)。通过对此比率的计算和分析,可发现各现金收支项目的结构增减变化,以进一步了解变化的原因和发展趋势。加强投放回笼工作的管理,适应经济发展。同时也是编制现金收支计划的基本参考数据。
现金各收支项目占总体比率的公式
其计算公式为: 2100433B
现金收支管理的目的在于提高现金使用效率,为达到这一目的,应当注意做好以下几方面工作:
1.力争现金流量同步。企业要尽量使其现金流入和现金流出发生的时间趋于一致,
这样可以使其持有的交易性现金余额降低到最低水平。
2.使用现金浮游量。从企业开出支票,到收票人收到支票并存入银行,至银行将款项划出企业账户,中间需要一段时间。现金在这段时间的占用称为现金浮游量。在这段时间里,企业已开出了支票,但仍可动用在活期存款账户上的这笔资金。不过,在使用浮游量时要控制好时间,以免发生银行存款的透支。
3.加速收款。主要是指缩短应收账款的时间。企业要在如何利用应收账款吸引客户又缩短收款时间之间找到平衡点,实施妥善的收账策略。
4.推迟应付款的支付。企业应在不影响自己信誉的前提下尽可能地推迟应付款的支付期,充分利用供货方提供的信用优惠。
组成
将预算期内可能发生的所有现金流入、流出项目分类列入现金预算表内,以确定收支差异,采取适当财务对策的方法。
在收支预算法下,现金预算是由以下四部分组成:
现金收入--销售收入、结算资产的收回、营业外收入、投资收益、货币性资本及负债的增加。
现金支出--支付货款、增加固定资产投资、购买有价证券、支付人工及其他付现费用、解缴税款、 派发现金股利、偿还债务本息。
现金多余或不足
现金融通--临时性的余绌可通过短期借款或证券来调节;而经常性的余绌则可通过长期借款或证券。