常绿小乔木或中乔木。枝条、树皮是灰褐色，全株
多披银白色的绒毛(也称银毛树)，再加上花也是白色，果实成熟时也是呈浅绿至灰绿色。白水木的叶子是呈轮生状密集排列於枝条顶端，形状是倒卵形或汤匙形，叶缘是全缘;但感觉还属肉质;叶柄厚实但很短.春季开花,花期3-5月，白色聚伞花序。花白色或是略带浅\粉红，排成两列，是属于顶生之「蝎尾状聚伞花序」。花萼、花冠都小，也都是5裂;雄蕊接近无柄，花药约1.5公厘长;子房4室、柱头两裂。果期5-8月，果实是多汁的球形「核果」，直径约5-9公厘长，开始呈橄榄绿，越成熟越淡，终至白色或浅绿色。
