上海银监局于近日下发通知提示票据业务风险，严令辖内中资银行，立即对存量票据业务进行严格全面自查，切实规范票据业务经营行为，尤其要做到对所有票据开包检查，有效防范风险。
通知主要重申了银监会关于票据业务的多项文件要求，包括严格实行同业业务集中管理、严禁机构和员工参与各类票据中介业务、严格执行票据资金划转和账户管理相关规定、高度重视交易对手风险、严格票据背书交付管理、严格落实商业银行内部控制要求和严格加强票据实物管理。
通知强调，不得利用“过桥行”规避授信管控，不得为他行充当“过桥行”。禁止与非持牌经营机构、小型异地驻地机构等机构违规开展业务。
在票据转贴交易中，“过桥”需求来自于，一些村镇银行或农信社需要从大行拆借资金，但它们不在国有大行的交易对手名单上，而一些股份行可与四大国有银行进行授信交换。这时，村镇银行利用上述股份行作为信用中介作“过桥”。
而上述通知也强调了要重点关注交易前手中含有异地农合机构的票据业务。根据相关规定，农合机构只能与其辖内有实体融资需求的企业开展票据承兑与贴现，不得异地开展业务。农合机构与其他金融机构票据往来应基于真实合法的交易需求，不得违规承接其他金融机构票据资产，不得逆程序贴现与转贴现。
分析人士认为，通知的出台与近期天津银行7.86亿元票据案密切相关。知情人士向财新透露，这起案件和前述年初农业银行、中信银行票据案的模式类似，是天津银行买入时给了钱，返售时发现“票没了”，浙江一家票据中介参与其中。
华尔街见闻此前提到，天津银行4月8日在港交所公告称，上海分行票据买入返售业务发生一起风险事件，涉及风险金额为7.86亿元人民币。目前公安机关已立案侦查。
“这是在天津银行上分行买入返售业务风险爆出风险后，监管层及时提示风险的动作，对票据业务本身影响还是蛮大的，不少银行之前已经暂停了承兑银承。”一位股份行人士向路透表示，票据市场依旧处于敏感期，比较可怕的是票据自身利用重复贴现形成杠杆。
