各区县建委、各集团总公司、各有关单位：
现将《关于工程建设保证担保的若干规定》印发给你们，请认真组织学习，依照执行。
二〇〇六年九月二十日
关于工程建设保证担保的若干规定
第一章 总 则
第一条 为了进一步规范本市工程建设保证担保行为，保障建设工程的顺利实施，维护当事人的合法权益，根据《中华人民共和国建筑法》、《中华人民共和国招标投标法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》等法律法规，以及《国务院办公厅关于切实解决建设领域拖欠工程款问题的通知》（国办发[2003]94号）、《国务院办公厅转发建设部等部门关于进一步解决建设领域拖欠工程款问题意见的通知》（国办发[2004]78号），结合本市实际，制定本规定。
第二条 本市行政区域内工程建设保证担保及其监督管理，适用本规定。
本规定所称保证担保是指在建设工程施工发包承包及建设过程中，根据法律法规规定或担保合同约定，由保证人向债权人提供的，保证债务人不履行债务时，由保证人代为履行或承担责任的法律行为。
第三条 本规定所称保证担保包括投标保证担保、承包履约保证担保、工程款支付保证担保、劳务分包付款保证担保、劳务分包履约保证担保、预付款保证担保和保修金保证担保。
保证人提供的保证方式应当为连带责任保证。
第四条 本市在工程建设中推行保证担保。房地产开发项目应当实行工程款支付保证担保、承包履约保证担保、劳务分包付款保证担保和劳务分包履约保证担保。
保证担保活动应当遵循平等、公平和诚实信用原则。
第五条 保证担保费用可计入工程造价。房地产开发项目发包人保证担保费用应当计入工程造价，承包人、分包人保证担保费用应当计入投标价格。
第六条 市和区县建设行政主管部门依据本规定对工程建设保证担保实施监督管理。
第二章 保证人和保函
第七条 保证担保的保证人应当是中华人民共和国境内注册的有资格的银行业金融机构或者专业担保公司。
本规定所称有资格的银行业金融机构是指具有法人资格或法人授权的分支机构，不包括银行储蓄所、分理处。
第八条 本规定所称专业担保公司是指银行业金融机构根据中国银行业监督管理委员会的规定，可以与其开展授信业务的专业担保公司。
专业担保公司应当有规范的操作流程和风险管理制度，能够承担工程风险预控和对债务人履约情况进行监管的责任；专业担保公司担保余额的总额不得超过其净资产的10倍，单笔承包履约保证担保金额不得超过其净资产的50%，单笔工程款支付保证担保金额不得超过其净资产的20%。
第九条 同一银行业金融机构或专业担保公司不得同时为同一工程建设项目提供下列保证担保：
（一）工程款支付保证担保和承包履约保证担保；
（二）工程款支付保证担保和预付款保证担保；
（三）劳务分包付款保证担保和劳务分包履约保证担保。
第十条 保证担保以保函形式出具。保证人应当在保函中明确赔付方式及期限。
保函应当为不可撤销保函，在保函约定的有效期届满之前，除因主合同中止执行、解除或法律法规规定的情况外，保证人、债务人和债权人不得以任何理由撤保。
第十一条 保函约定的有效期已届满，或保函约定的担保金额已被债权人全部索赔，但债务人尚未实际履行完主合同约定的义务时，债务人应当按规定重新提交保函。
第十二条 债权人可以要求债务人必须提交银行业金融机构出具的保函或者专业担保公司出具的保函，但不得指定具体的保证人。
债务人提供反担保的，反担保方不得为该担保项目的债权人或与债权人关联的企业。
第三章 投标保证担保
第十三条 招标人在招标文件中要求投标人提交投标保证担保的，投标人应当提交。投标保证担保的担保金额一般不超过投标总价的2%，最高不得超过八十万元人民币。
招标人在招标文件中要求投标人提交投标保证担保的，不得再要求投标人提交投标保证金。
第十四条 投标保证担保有效期的截止时间为投标有效期后的30天至180天。延长投标有效期的，投标人应当相应延长投标保证担保有效期。投标人拒绝延长投标有效期的，招标人应当在5个工作日内退回投标保证担保保函。
第十五条 招标人与中标人签订合同之日起5个工作日内，应当将投标人的投标保证担保保函退还。
第十六条 除不可抗力外，投标人在投标有效期内任意撤回投标的，或者中标后在规定时间内不与招标人签订承包合同的，招标人有权要求保证人承担保证担保责任。
第四章 承包履约保证担保
第十七条 施工总承包工程和由业主直接发包的专业工程，发包人要求承包人提交承包履约保证担保的，承包人应当在签订合同时，向发包人提交承包履约保证担保。
第十八条 承包履约保证担保的担保金额不得低于承包合同价的10%，但采用经评审最低投标价法中标的工程，承包履约保证担保金额不得低于承包合同价的15%。
第十九条 承包履约保证担保有效期的截止时间为工程承包合同约定的工程竣工验收之日后30天至180天。
第二十条 发包人向保证人提出索赔之前，应当书面通知承包人，说明其违约情况并提交项目总监理工程师及其监理单位对承包人违约的书面确认书。如果发包人索赔的理由是因建筑工程质量问题，发包人还应当同时提交承包人出具的确认建筑工程质量问题的证明文件，或者具有法定资质的建筑工程质量检测机构出具的检测报告。
第五章 工程款支付保证担保
第二十一条 施工总承包工程和由业主直接发包的专业工程，发包人要求承包人提交承包履约保证担保的，应当同时向承包人提交工程款支付保证担保。
第二十二条 工程款支付保证担保的担保金额应当与承包履约保证担保的担保金额相等。
第二十三条 工程款支付保证担保有效期的截止时间为发包人根据工程承包合同的约定完成了除工程质量保修金以外的全部工程结算款项支付之日起30天至180天。
第二十四条 对于工程承包合同额超过1亿元人民币以上的工程，工程款支付保证担保可以按工程承包合同确定的付款周期实行分段滚动担保，但每段的担保金额不低于该段工程付款总额的10%。同时，该项目的承包履约保证担保也应对等实行分段滚动担保。
第二十五条 工程款支付保证担保采用分段滚动担保的，在项目总监理工程师签发工程款付款凭证，发包人支付相应的工程款后，当期工程款支付保证担保、承包履约保证担保解除。同时，发包人应当向承包人提交下一阶段工程款支付保证担保保函，承包人应当向发包人提交下一阶段承包履约保证担保保函。
第二十六条 承包人向保证人提出索赔之前，应当书面通知发包人，说明其违约情况并提交发包人未按合同约定支付工程款的证明。
第六章 劳务分包付款保证担保
第二十七条 采用招标投标方式确定劳务分包人的，劳务发包人应当向分包人提交劳务分包付款保证担保。
第二十八条 劳务分包付款保证担保的担保金额不得低于劳务分包合同价的10%。
劳务分包付款保证担保有效期的截止时间为劳务分包合同约定的付款截止日之后30天至180天。
第二十九条 劳务发包人不能按照合同约定及时支付劳务分包款项的，分包人有权要求保证人承担保证担保责任。
第七章 劳务分包履约保证担保
第三十条 劳务发包人向分包人提交劳务分包付款保证担保的，分包人应当同时向劳务发包人提交劳务分包履约保证担保。
第三十一条 劳务分包履约保证担保的担保金额应当与劳务分包付款保证担保的担保金额相等。
劳务分包履约保证担保有效期的截止时间为劳务分包合同约定的工程竣工之日后30天至180天。
第三十二条 分包人不能按照劳务分包合同约定履行义务时，劳务发包人有权要求保证人承担保证担保责任。
第八章 预付款保证担保
第三十三条 发包人按照合同约定向承包人支付预付款并要求承包人提交预付款保证担保的，承包人应当提交。
第三十四条 预付款保证担保金额与预付款金额相等。
第三十五条 预付款保证担保的有效期最长不超过预付款全额返还或抵扣之日后30天。
第三十六条 承包人不能按照合同约定使用预付款的，发包人有权要求保证人承担保证担保责任。
第九章 保修金保证担保
第三十七条 工程结算时，发包人将保修金全额支付给承包人并要求承包人提交保修金保证担保的，承包人应当提交。
第三十八条 保修金保证担保金额应当与保修合同约定的保修金额相等。
第三十九条 保修金保证担保有效期由发包人与承包人在保修合同中约定。
第四十条 承包人不履行保修责任时，发包人有权要求保证人承担保证担保责任。
第十章 监督管理
第四十一条 实行工程建设保证担保的，发包人和承包人应当在工程承包合同中约定，将工程款支付保证担保和承包履约保证担保的保函原件交由市或区县招标投标监管部门保管；劳务发包人和分包人应当在劳务分包合同中约定，将劳务分包付款保证担保和劳务分包履约保证担保的保函原件交由市或区县招标投标监管部门保管。
第四十二条 保函原件应当在合同备案时一并送交市或区县招标投标监管部门。市或区县招标投标监管部门出具加盖“原件收讫”证明印章的保函复印件1份，保函复印件由该保函的债权人保存。
第四十三条 市或区县招标投标监管部门对所保管的保函原件的真实性不承担责任，但有权对保函原件及相关担保合同进行核查，发现虚假保函等问题的，应当责令改正。
第四十四条 在保函约定的有效期内发生索赔时，债权人可凭索赔文件副本和加盖“原件收讫”证明印章的保函复印件，到市或区县招标投标监管部门取回债务人的保函原件，向保证人提起索赔。经赔付后，如债务人的主合同债务尚未履行完毕，债权人应当将债务人的保函原件交回市或区县招标投标监管部门保管；如债务人的保函金额已不足以保证主合同继续履行的，债权人应当要求债务人续保，并将续保的保函原件送交市或区县招标投标监管部门保管。
实行分段滚动担保的，上一阶段保证担保解除后，发包人应当将加盖“原件收讫”证明印章的承包履约保证担保保函复印件退还承包人，承包人应当将加盖“原件收讫”证明印章的工程款支付保证担保保函复印件退还发包人，发包人、承包人凭保函复印件取回保函原件，办理解除保证担保责任手续，但同时应当提交下一阶段工程款支付保证担保、承包履约保证担保的保函原件。
第四十五条 工程竣工验收合格后，发包人应当将加盖“原件收讫”证明印章的承包履约保证担保保函复印件退还承包人，劳务发包人应当将加盖“原件收讫”证明印章的劳务分包履约保证担保保函复印件退还分包人。承包人和分包人凭保函复印件，取回保函原件，办理解除保证担保责任手续。
发包人支付完除工程质量保修金以外的全部工程结算款项后，承包人应当将加盖“原件收讫”证明印章的工程款支付保证担保保函复印件退还发包人，发包人凭保函复印件取回保函原件，办理解除保证担保责任手续。
劳务发包人支付完全部劳务分包结算款项后，分包人应当将加盖“原件收讫”证明印章的劳务分包付款保证担保保函复印件退还劳务发包人，劳务发包人凭保函复印件取回保函原件，办理解除保证担保责任手续。
第四十六条 建设工程因故中止施工三个月以上，或建设工程未完工但工程承包合同解除，需要解除保证担保责任的，发包人和承包人或劳务发包人和分包人经协商一致，应当凭双方协议、中止施工的情况说明或合同解除备案证明，以及加盖“原件收讫”证明印章的保函复印件，同时到市或区县招标投标监管部门取回保函原件，办理解除保证担保责任手续，恢复施工前应当按规定重新办理保证担保。
第四十七条 房地产开发项目发包人和承包人、劳务发包人和分包人不依照本规定实行保证担保的，市或区县招标投标监管部门应当要求其改正，仍不改正的不予办理合同备案，并作为不良行为记录记入北京市建设行业信用信息系统。
第四十八条 市建设行政主管部门对在本市开展工程建设保证担保业务的专业担保公司实施建筑市场信用监管，定期对其资信进行调查和评价，评价结果向政府有关部门、建设单位（包括房地产开发商）、建筑业企业，以及银行业金融机构公布。
专业担保公司应当在首次承接工程建设保证担保业务后及每年规定时间，向市建设行政主管部门提交公司营业执照、股东构成、验资报告、上一年度审计报告、法定代表人身份证明等材料。
区县建设行政主管部门应当配合做好对专业担保公司的建筑市场信用监管工作。
第四十九条 专业担保公司存在下列情况之一，经调查属实，记入北京市建设行业信用信息系统，作为不良行为予以公示并通报银行业监管部门；自公示之日起2年内，发包人、承包人或分包人在合同备案时提交由该担保公司出具的保函的，市或区县招标投标监管部门不予合同备案：
1、担保余额的总额超过其净资产的10倍，或单笔承包履约保证担保金额超过其净资产的50%，或单笔工程款支付保证担保金额超过其净资产的20%；
2、在保函约定的有效期届满之前，非因主合同中止执行、解除或主合同约定的债务人的义务已实际履行完毕而同意撤保或变相撤保的；
3、拒绝承担保证担保责任或在出现索赔后不积极履行赔付义务，给债权人造成损失的；
4、只收取费用，不履行工程风险预控和对债务人履约情况进行监管等责任的；
5、未经债务人同意擅自挪用债务人提交的保证金，或在保证担保责任解除后30天内不退还债务人保证金的；
6、其他违反法律、法规规定的行为。
第五十条 对于银行业金融机构在开展工程建设保证担保业务中的违法违规行为，由市建设行政主管部门通报银行业监管部门依法进行处理。
第十一章 附 则
第五十一条 本规定自2006年 12月1日起实行，《关于在建设工程发包承包活动中设定保证担保的若干规定》（京建法[2004]242号）同时废止。
第一章工程项目总体概述
关于工程建设保证担保的若干规定简介