工程物流风险
(一)工程物流风险的分类
①按照风险可能发生的区段可以分为装卸风险、运送风险和储存风险。
②按照风险起因的性质可以分为自然灾害、意外事故等非人为因素导致的客观风险和管理不善、操作不当等人为因素导致的主观风险。
③按照运输方式可以分为铁路运输风险、公路运输风险、水运运输风险和航空运输风险。
(二)工程物流风险的特点
工程物流主要涉及被运输物体的运输、装卸、包装和仓储，这些各自相对独立又密切联系的环节构成了完整的物流过程。在这个过程中，风险通常呈现出以下特征。
1．风险的客观性
由于工程物流项目具有非常规性、一次性与复杂性等特点，使得整个物流作业过程必然会存在或多或少的不确定性因素。这些不确定性因素使得工程物流的风险具有典型的客观性特征。
2．风险的动态性
一般来说，由于时间、空间、内外部条件等情况的不断变化，使得工程物流的风险影响程度、损失大小、发生概率等带有明显的动态特征。
3．局部风险与整体风险的强关联性
由于工程物流的作业过程是一个由运输路线(如公路、铁路：水路、空运等)与物流节点(如仓库、码头、车站、空港等)组成的串联系统，因此，任何一个节点或路线上的风险都可能对整个过程产生影响，形成物流作业的整体风险。
4．客观风险与主观风险共存性
在工程物流的运作过程中，货物运输既面临自然灾害和意外事故等造成的客观风险，又有可能遭遇由于承运人或其他人为疏忽造成的主观风险。
5．经济风险与政治等风险共存性
由于工程物流的服务对象大都是对经济和社会有重大影响的基础建设项目，因此，由项目风险产生的损失有经济损失和非经济损失。其中，经济损失是指由于风险造成的直接或间接成本的增加；但同时还将面临如政治、社会、声誉等方面的非经济损失。
工程物流风险内容
(一)承运人与托运人之间可能产生的风险
1．货物灭损带来的赔偿风险
对货物的灭失和损害，一般发生在运输、装卸和存储等环节。发生的原因可能有客观因素，也可能有主观因素。客观因素主要有不可抗力、火灾、地震等，主观因素主要有装卸工艺设计不当、运输方案设计缺陷等。
2．延时送达带来的责任风险
在物流合同要求下，物流企业延时送达往往导致客户索赔。在实践中，客户索赔的依据大多是物流服务协议，也就是说，此时物流企业承担的是违约赔偿责任。
(二)承运人与分包商之间存在的风险
1．风险的传递
风险传递是指工程物流企业能否通过分包协议把全部风险有效传递给分包商的风险。例如，某物流企业与客户签订的协议规定赔偿责任限额为每件500元，但工程物流企业与分包商签订的协议规定赔偿责任限额为每件100元，差额部分则由工程物流企业承担。一旦发生问题，尽管工程物流企业对分包环节造成的货损并没有过错，但依据合同不得不承担差额部分的赔偿责任。由于目前我国铁路、民航、邮政等部门对赔偿责任标准限额普遍规定较低，因此工程物流企业将面临着不能有效传递和分摊风险的风险。
2．信息交流不畅的风险
由于工程物流的特殊性，使得对货物运输的要求较高，在分包的过程中承运人和分包商之间的信息交流不畅容易造成操作不当等问题，这时承运人就需要承担其风险。
(三)与社会公众之间可能产生的风险
1．环境污染风险
工程物流活动中的环境污染主要表现为交通拥堵、机动车排放尾气、噪声等。根据环境保护法，污染者需要对社会公众承担相应的法律责任。
2．交通肇事风险
运输司机在运输货物的过程中发生交通肇事，属于履行职务的行为，其民事责任应该由其所属的物流企业承担。
3．危险品泄漏风险
危险品在物流作业时有泄漏的风险，随时会给社会公众的生命财产安全带来威胁。
4．其他
应重点考虑因工程物流项目导致沿途的拆迁、占用耕地等现象。
工程物流风险识别
1．风险识别的概念和原则
风险识别就是确定哪些风险事件可能对工程物流项目产生影响，并将这些风险的特性归纳出来。风险识别是风险分析的前提，只有首先把项目的风险因素全面揭示出来，才能通过进一步的评估判断风险的严重程度和发生概率，进而找出具有关键作用的风险因素，提出相应的对策。
工程物流风险识别的主要原则如下。
①应将风险的基本特征——不确定的和可能造成的损失，作为判别风险的依据；
②项目在不同的阶段存在不同的风险因素，进行风险识别时应充分考虑工程物流项目实施过程中可能遇到的各种情况；
③不同项目的风险因素具有不同的特殊性，因此风险识别应有针对性，强调具体问题具体分析；
④为了将风险因素识别清楚，应尽可能深入地分析项目的风险因素，明确风险的来源；
⑤应借鉴历史经验，特别是后评估的经验，运用“逆向思维”的方法寻找可能造成项目“不可行”的因素。
2．风险识别的内容
(1)确认风险的来源如果不能准确地辨明工程物流所面临的风险有哪些，来源于何处，就有可能造成工程物流在实施中对风险认识与防范的不周全，导致项目失败或损失。
(2)风险存在和发生的时间即风险可能在项目的哪个阶段、哪个环节上发生。许多风险有明显的阶段性，有的风险直接与具体的物流活动相联系。这种分析对风险的预警有很大的作用，因为一般情况下对风险的控制是根据风险发生的时间安排的，越是较早发生的风险，越应该优先控制，而对于较晚发生的风险，则可以通过监视和观察它们的各种征兆，逐渐化解和控制这些风险。
(3)确认风险的性质在对工程物流风险来源进行确认之后，还要进行风险性质的确认。不同性质的风险对工程物流的影响程度可能会不同，这就要确认风险的性质，以便进行有针对性的控制和防范。根据不同的角度、不同的标准以及不同的认识可以将工程物流风险分成很多类，对风险的分类可以参照本章中对风险的分类方法。不同性质的风险，处理与应对的措施一般也相应不同，确认风险性质的意义主要在于要了解并分析其可能的影响程度。
(4)风险的起因和可控性研究风险起因是为了预测、制定对策和明确责任等。风险的可控性是研究对风险进行控制的可能性。
3．风险识别的方法
(1)检查表法检查表是管理中用来记录和整理数据的常用工具。这一方法是将项目可能发生的各种潜在的风险均列于表上，供识别人员进行检查核对，用来判别项目是否存在表中所列或类似的风险。一般地，检查表中所列的都是历史上类似项目曾发生过的风险，是风险管理的经验总结，对管理人员具有开阔思路、启发联想的作用。如工程物流中滚装上船作业时，管理人员可以参照检查表中出现的类似风险与现有的滚装作业进行对比分析，就能识别未来的风险。
(2)流程图是风险识别的另一种常用工具。流程图可以帮助分析和了解风险所处的具体环节以及风险的起因和影响。绘制流程图的步骤：
①确定工作过程的起点(输入)和终点(输出)；
②确定工作过程所有步骤和对风险的判断；③按顺序连接成流程图。
(3)头脑风暴法又称集思广益法，它是通过营造一个自由的会议环境，使与会者畅所欲言，充分交流，互相启迪，产生出大量创造性意见的过程。头脑风暴法以共同目标为中心，参会人员在他人的看法上调整自己的意见，可以充分发挥集体的智慧，提高风险识别的正确性和效率。
(4)情景分析法就是通过有关数字、图表和曲线等，对项目未来的某个状态或某种情况进行详细的描绘和分析，从而识别引起风险的关键因素及其影响程度。这一方法注重描述某些事件出现风险的条件和因素，说明当某些因素发生变化时，又会出现什么样的风险，会产生什么样的后果等。
(5)德尔菲法是一种反馈匿名函询法。其做法是：在对所要预测的问题征得专家意见后，进行整理、归纳、统计，再匿名反馈给各个专家，重新征求意见，再集中，然后再反馈，直至得到相对一致的意见。
工程物流风险评估
1．风险评估的概念及原则
风险评估是指在风险识别的基础上，通过对所搜集的风险信息进行定量的评估，估计风险发生的概率和损失程度，从而找到关键性风险因素，为风险决策与控制提供科学依据，以保障项目的顺利进行。
风险评估应遵循以下原则。
(1)相对性原则在评估风险时，除了正确测量风险及损失的绝对量外，还应充分估计企业对可能发生损失的承受能力。
(2)综合性原则在确定风险及损失的过程中，必须考虑同一风险事故可能产生的所有类型的损失及其对企业的综合影响。在分析和评估风险带来的直接损失和有形损失的同时，还要充分考虑风险所产生的间接损失和无形损失。
(3)时间性原则风险总有一个发生、发展和终结的过程，有些风险产生的损失是当场得以体现的，而有些则需一定时间后才能充分暴露，因此风险评估要与时间联系在一起。
2．风险评估
(1)风险影响程度的估计在进行了风险来源与性质的确认之后，就可以对风险的可能影响进行分析，以明确风险的影响范围和程度，即对与风险相关联的各个部分进行损失估计。具体地说，就是根据已掌握的统计资料确定风险对项目可能会造成多大的影响。这一工作的深入分析通常采用定性和定量相结合的分析技术，确定出风险的概率分布，并予以风险衡量，一般借助计算机技术和统计工具进行。
(2)风险损失的估计分析和估计风险后果的严重程度，即风险可能带来损失的大小，这是风险分析中的非常重要的部分。因为即便是有的风险发生的概率不大，但是如果它一旦发生，其后果可能将十分严重，那么对这种风险也需要严格控制，否则会给整个工程物流项目造成严重的影响。
(3)风险发生可能性的估计这是研究风险自身的规律性，通常可以用概率表示，即风险发生的可能性大小。一种风险发生的概率越高，造成的损失可能性越大，对它的控制就应该越严格，所以这类风险更要严加防范。
(4)风险级别的估计尽管可能引起的风险因素多，涉及面广，但并不是所有的风险都应同等重视，否则将大大增加管理费用。如果经判断估计某一风险的发生概率和发生后损失的严重程度都不大，那么应考虑对它进行一般性的管理，将注意力和有限资源放到更关键的环节上。
3．风险评估的方法
风险评估的方法主要有蒙特卡罗法、计划评审技术、灰色系统理论、模糊理论、故障树分析法等。
(1)蒙特卡罗法即概率模拟方法，有时也被称作随机抽样技术或统计试验方法。它是一种通过随机变量的统计试验、随机模拟来求解数学模型、工程技术问题近似解的数值方法。其基本原理是设相互独立的风险随机变量服从一定意义上的分布，对其进行一次随机抽样，可得到一组变量值，将变量值输入某一风险关系式，可得到一个结果。多次重复上述过程，则可得到风险结果的统计规律。
(2)计划评审技术是网络计划的一种，这种方法通过对项目各工序的参数进行乐观、悲观和最可能估计，采用对参数的三点估计方法获得工序参数的平均值，进行项目风险评估。
(3)灰色系统理论着重研究概率理论难以解决的“小样本”、“贫信息”的不确定问题。其特点是“少数据”建模，它通过对部分已知风险信息的生成与挖掘，去分析与评估系统的整体风险。由于工程物流的一次性特征，有价值的统计样本较少，而灰色系统理论正是解决此类问题最有效的方法。
(4)模糊理论是近年来兴起的一种数学方法，是用精确化的手段来研究客观实际中带有模糊性的现象和活动。由于工程物流项目的风险影响大小与范围往往是模糊的，很难用传统的数学方法来度量，而用模糊理论来对其进行度量则是很好的途径。
(5)故障树分析法是由贝尔实验室的H．A．Waston于1961年提出的一种分析系统可靠性的数学模型，其基本原理是通过求出故障树的最小割集，得到引起发生顶事件的所有故障事件，以发现系统的最薄弱环节或最关键部位，由此对最小割集所发现的关键部位进行重点风险管理。
工程物流风险决策
1．风险决策的概念和原则
风险决策是管理者在风险分析的基础上，已经了解了风险的可能性及相应的风险损失，根据具体情况决定冒险的程度，以选定认为对自己有利的决策。风险决策是整个风险管理的核心，因为风险决策的正误事关风险主体的兴衰胜败、生死存亡，必须高度重视。风险决策的基本原则如下。
(1)风险最少原则如果工程物流项目的业主与承包方都厌恶风险，对于风险基本上都采用防范的态度，那么，如何规避或减小风险发生的概率便成为风险决策追求的主要目标之一。
(2)影响最小原则在风险决策中，有两类风险影响应重点把握：第一类是影响范围虽然不大，但后果却十分严重，由于工程物流的作业过程具有典型的串联特征，局部的严重影响可能会对整个项目产生难以估量的全局性影响；第二类是当风险发生时，当时的后果并不严重，但其影响范围很广，若不及时控制，其全局性风险累积将可能产生很严重的后果。
(3)损失最低原则对于工程物流项目，风险即意味着损失，在风险无法避免的情况下，如何将其所造成的经济及社会效益的损失降至最低是风险决策的重要内容之一。
2．风险决策的内容
(1)规避与降低风险在风险决策的过程中，应根据风险发生的概率与级别，尽量选择熟练程度较高、产生风险较少、风险概率较小的路线、装卸工艺等作业过程，提高整个物流作业的可靠性。
(2)缩小风险的影响范围对于那些无法避免的风险，应通过有效手段尽量缩小风险的影响范围，使得风险事件发生时，项目作业过程的调整与原定方案相比不致产生太大的变化。
(3)降低因风险的损失依据风险损失的评估，制定相应的保障措施与手段，尽量降低因可能的风险事件导致的损失。
3．风险防范的对策
风险防范的对策是进行风险决策的重要内容，是风险决策的指导思想，在面临风险时决策者所选择的防范对策正确与否往往对项目成败有着决定性的影响。按照风险类型，防范对策可分为以下四种情况。
(1)风险最小型即发生的概率很低，造成的损失也很小。
这种类型的风险一般很少发生。如某物流公司每天按照固定的路线为某超市供货，由于公司没有充分预计到高考时可能造成的车辆拥堵和临时交通管制，结果高考当天发生配送延误2个小时，按照合同约定应向超市赔偿单票物流费用5%的违约金。一般来说，这种风险发生的概率很低，造成的损失也不大，因此这种类型的风险不具有保险的经济性。实践中，大多数企业会选择风险自留的方式。所谓风险自留，就是由企业自己来承担风险。自留风险的可行程度，取决于损失预测的准确性和补偿损失的承受能力。
(2)风险较小型即发生的概率较高，但造成的损失很小。
这种类型的风险可以形象地概括为“大事不犯、小事不断”。“大事不犯”说明损失严重的风险一般不会发生，“小事不断”说明损失不大的风险发生的概率很高。实践中大多数保险公司不愿提供这种类型的保险，由于造成的损失不大，因此物流公司更倾向自留风险。比如，由野蛮装卸、内部人偷盗等行为导致货物损失的风险就属于这种类型。虽然这种类型的风险造成的单次损失并不大，但较高的发生概率造成的累计损失有时也会使物流公司难以承受。很多物流公司会抱怨保险公司在提供这种类型的保险时索要了过高的保险费率，而保险公司却又抱怨物流公司的管理水平差、发生风险多，导致其无利可图。因此，这种类型风险的应对策略是有效管理加自留，即首先通过有效的管理降低风险发生的概率，使风险的类型转化为风险最小型，然后通过自留的方式规避风险。
(3)风险较大型即风险发生的概率不是很高，但造成的损失很大。
这是传统保险可以承保的风险类型。由于发生的概率较低，保险便具有了可行性；由于造成的损失很大，构成了保险的必要性。工程物流企业在从事业务运营的过程中，不可避免地面临着自然灾害、意外事故等不可抗力的威胁。这种风险发生的概率很低，但是一旦发生足以让物流公司倾家荡产。保险的功能就在于有效分散风险，最大程度地降低被保险人的损失。工程物流企业由于其物流对象的特殊性，作业过程中面临最多的是这类风险。对于较大型风险，工程物流企业应该采取买保险的策略将风险转嫁给保险公司。
(4)风险最大型即发生的概率很高，造成的损失也很大。
这种类型的风险一般不应发生。举一个极端的例子，在道路状况不良、天气环境恶劣、司机水平不高的情况下，物流企业承运一批价值连城的艺术品时所面临的风险就属于这种类型。此时，理性的物流企业可能会采取放弃的方法来回避风险。有时放弃也不失为规避风险的一个有效途径。尽管放弃可以避免一些风险，但难免又会造成机会损失。可以说，放弃仅仅是一种消极的风险应对策略。当放弃的机会利润足够高时，物流企业总可以通过提高管理水平的方法降低货物发生损失的概率而选择不放弃。如前例，可考虑选择空运，或将艺术品进行严密包装等，这些管理方法会大大降低损失发生的概率。因此，应对这种风险的最佳策略是有效管理加保险，即通过有效的管理降低损失发生的概率，使风险的类型转化为风险较大型，然后通过买保险的方式转嫁风险。
4．风险决策的方法
影响风险决策的因素有客观因素和主观因素。客观因素有资源条件、技术条件、社会政治条件等。主观因素主要来自决策者，因为决策者对如何应对风险有相当大的影响力，这种因素是无形的，其主要表现在决策者的冒险精神和性格、经验和必要的知识、信息获取和选择能力、快速应变和决断能力等。影响风险决策的因素虽然很多，但可总结出一些可借鉴的方法，主要有以下几种。
(1)华尔德法又叫max、min法，或小中取大准则，是保守悲观论者偏爱的方法。它的具体思路是：先找出每个决策在各种状态下的目标最小值，再从各个决策的最小值中选一个最大值，它所应对的决策就是最优决策。因为有的决策者不愿意冒险，总是担心未来会不会出现最不利的状态，只期望在这些最不利的情况下找出一个好的决策行动。
(2)大中取大(乐观)法即为max、max法。它是爱冒风险的乐观主义者偏好的方法，其思路可通过上述方法类推得到。
(3)萨凡奇法又叫后悔值准则。它从后悔(又称机会损失，或损失)值最小的角度考虑问题，是前述悲观和乐观两种方法的折中算法。
(4)赫威斯法要求决策者给定乐观系数a，它取值于[0，1]之间。当口越靠近1，决策结果越与乐观或冒险者相吻合，当口接近0时，决策结果将迎合悲观或保守者的需要。
(5)拉普拉斯法把状态发生的概率都取成等可能的值1/m，再求收益的期望值，取其最大者为最优方案。
(6)Bayes期望值法风险决策的特点是具有状态发生的不确定性，这种不确定性不能通过相同条件下的大量重复试验来确定其概率分布，因而往往只能依据“过去的信息或经验”，由决策者“估计”。
(7)决策树法为了使决策方法形象化，把计算过程画成树形结构，称之为决策树。它由节点和分支组成，可适用于任何一种决策方法的形象化表达方法。
(8)决策网络计划法将项目的不同阶段的可行操作方案统一表示在决策网络计划图中，通过风险事件量化参数的分析选择适当的操作方案，对项目的风险进行有效的决策。
工程物流风险控制
当决策者确定了行动方案后，需要建立风险控制体系，以便控制风险的发生与发展，使风险主体避险趋利。风险监控有如下几种方法。
(1)直方图是风险发生频数与相对应数据关系的一种图形表示，是频数分布的图形语言。直方图有助于形象化地描述项目风险，其主要目的就是确认项目风险数据的概率分布；同时，直方图也可直观地观察和粗略估计出项目风险状态，为风险控制提供参考。
(2)因果分析图是表示特性与原因关系的图示，它把对某项、某类项目风险特性具有影响的各种主要因素加以归类和分解，并在图上用箭头表示其关系，因而又称为特性要因图、或树枝图、鱼刺图等。因果分析图注明的后果指的是需要改进的特性以及这种后果的影响因素，主要用于揭示影响及其原因之间的联系，以便追根溯源，确认风险的根本原因，进行风险控制。
(3)帕累托图又称“比例图分析法”。主要用于确定处理问题的顺序，其科学基础是所谓的“80/20”法则，即为80%的问题找出关键的影响因素。在风险控制中，帕累托图可用于着重解决减少对项目有重大影响的风险，如可用于确定进度等关键性因素，从而及时明确解决问题的途径和措施。
城市物流与物流城市
物流园仓库工程
物流工程学内容介绍